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Financial Planner

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dc.contributor.advisorGutiérrez Rodríguez, Julián Esteban
dc.creatorCortés Borrero, Isabella
dc.creator.degreeAdministrador de Negocios Internacionales
dc.creator.degreeLevelPregrado
dc.creator.degreetypeFull time
dc.date.accessioned2024-09-10T21:22:09Z
dc.date.available2024-09-10T21:22:09Z
dc.date.created2024-06-04
dc.descriptionFinancial Planner es un planeador financiero que busca ser una guía en la organización financiera de las personas a través de la educación y el coaching financieros. Estos planeadores van a permitirle a las personas mejorar su relación con el dinero, modificar sus creencias limitantes y negativas sobre este y a la vez lograr plantearse objetivos y metas financieras claras, lo cual va a resultar en una mejora en la calidad de vida de los individuos. Mediante este proyecto, se pretende resolver un gran problema en los colombianos, lo cual es la falta de educación financiera que tienen las personas, resultando en altos índices de endeudamiento, bajos niveles de ahorro y desconocimiento de inversiones. La oportunidad que se pretende abarcar en este proyecto no solo es resolver este dilema con un enfoque financiero, sino bajo ejercicios prácticos y teóricos lograr que los consumidores transformen su vida y sus creencias internas para poder lograr resultados externos positivos. Éste planeador tiene un gran diferencial en el mercado y es que aún no existen en Colombia planeadores de finanzas personales con un enfoque desde el coaching. Se pretende desarrollar este proyecto con ambos enfoques debido a que se ha demostrado que las finanzas de las personas tienden a ser el resultado de sus emociones y sentimientos, por ello es casi imposible ver cambios financieros en una persona, sin primero trabajar en su ser. Adicionalmente, aunque ya existen mentorías de coaching financiero, suelen ser procesos costosos, por ello, mediante este planeador se pretende dar una alternativa de bajo costo, ofreciendo el conocimiento práctico y teórico necesario para transformar la vida y las finanzas de los consumidores. Se pretende abarcar primero el mercado colombiano con los planeadores, sin embargo, al ser una libreta que se va a ofrecer tanto virtual como física, la escalabilidad del proyecto en un entorno internacional, es bastante factible mediante Amazon.
dc.description.abstractFinancial Planner is a developing project which is intended to guide individuals in organizing their personal finances through financial education and coaching. This planner will allow people to improve their relationship with money by modifying their negative beliefs towards it and at the same time help them set clear financial goals, which will end up in improving their lifestyle. With this project we seek to solve a problem in Colombia, which is the lack of financial education that Colombian habitants have, creating major issues for people towards indebtedness, low levels of savings and no knowledge at all regarding investments. The opportunity we are seeing is not just to solve a country’s issue with financial education, but furthermore to create a planner where people find theoretical and practical knowledge designed by a financial coach which will help them transform their lifes and internal beliefs to see external results. This planner has a big value proposition in the market since in Colombia there are no financial planners that inteend to educate people through coaching exercises. We believe that developing this kind of project with an emphasis on both financial education and coaching at the same time, will help people get real results. Various studies have demonstrated that it is difficult for people to change the way they administer their finances by just giving them theory. Finances are emotional and the way people manage them have much more to do with learning how to control and understand where these emotions are coming from, that from just numbers and formulas. Even though in the market financial coaching already exists, we inteend to portray that same knowledge in a product that will be cheaper, easier to get and that includes theoretical and practical knowledge. We seek to start this project in Colombia, but we do believe that people from many countries around the world could also use this planner to improve their finances.
dc.format.extent98 pp
dc.format.mimetypeapplication/pdf
dc.identifier.doihttps://doi.org/10.48713/10336_43384
dc.identifier.urihttps://repository.urosario.edu.co/handle/10336/43384
dc.language.isospa
dc.publisherUniversidad del Rosario
dc.publisher.departmentEscuela de Administración
dc.publisher.programAdministración de Negocios Internacionales
dc.rightsAttribution 4.0 International*
dc.rights.accesRightsinfo:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.accesoAbierto (Texto Completo)
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dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by/4.0/*
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dc.source.instnameinstname:Universidad del Rosario
dc.source.reponamereponame:Repositorio Institucional EdocUR
dc.subjectSalud financiera
dc.subjectPlaneador
dc.subjectLibertad financiera
dc.subjectWebinar
dc.subjectCoach financiero
dc.subject.keywordFinancial health
dc.subject.keywordPlanner
dc.subject.keywordFinancial Freedom
dc.subject.keywordWebinar
dc.subject.keywordFinancial coach
dc.titleFinancial Planner
dc.title.TranslatedTitlePlaneador Financiero
dc.typebachelorThesis
dc.type.documentTrabajo de grado
dc.type.hasVersioninfo:eu-repo/semantics/acceptedVersion
dc.type.spaTrabajo de grado
local.department.reportEscuela de Administración
local.regionesBogotá
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